{"id":30872,"date":"2025-01-04T11:50:05","date_gmt":"2025-01-04T14:50:05","guid":{"rendered":"https:\/\/maxradio923.com.ar\/index.php\/2025\/01\/04\/ojo-fiscal-a-partir-de-que-monto-los-bancos-y-billeteras-virtuales-deben-reportar-a-arca-las-operaciones-de-sus-clientes\/"},"modified":"2025-01-04T11:50:05","modified_gmt":"2025-01-04T14:50:05","slug":"ojo-fiscal-a-partir-de-que-monto-los-bancos-y-billeteras-virtuales-deben-reportar-a-arca-las-operaciones-de-sus-clientes","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/maxradio923.com.ar\/index.php\/2025\/01\/04\/ojo-fiscal-a-partir-de-que-monto-los-bancos-y-billeteras-virtuales-deben-reportar-a-arca-las-operaciones-de-sus-clientes\/","title":{"rendered":"Ojo fiscal: a partir de qu\u00e9 monto los bancos y billeteras virtuales deben reportar a ARCA las operaciones de sus clientes"},"content":{"rendered":"

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\"Transacciones<\/picture>
Transacciones mayores a $600.000, ingresos o egresos de $1.000.000, y saldos que superen los $2.000.000 deber\u00e1n ser informados. <\/figcaption><\/div>\n

Desde enero de 2025, las reglas del juego para bancos y billeteras virtuales cambian. La Agencia de Recaudaci\u00f3n y Control Aduanero (ARCA)<\/b> actualiz\u00f3 los montos m\u00ednimos a partir de los cuales estas entidades deben reportar las operaciones de sus clientes. El ajuste, basado en la inflaci\u00f3n semestral acumulada, forma parte del r\u00e9gimen de control tributario que busca garantizar la trazabilidad de los fondos y prevenir el lavado de dinero.<\/p>\n

Las cifras revisadas establecen que las transacciones superiores a $600.000<\/b>, ingresos o egresos mayores a $1.000.000<\/b>, y saldos finales que superen los $2.000.000 <\/b>ser\u00e1n notificadas a ARCA. Este mecanismo, aunque parece estar orientado a los contribuyentes, no implica cambios ni costos adicionales para ellos, sino que recae completamente en las entidades financieras y plataformas virtuales responsables de recopilar y entregar la informaci\u00f3n.<\/p>\n

Para los usuarios de servicios financieros, esta actualizaci\u00f3n no introduce nuevas obligaciones fiscales. Sin embargo, s\u00ed marca un umbral a partir del cual ARCA puede solicitar documentaci\u00f3n que acredite el origen de los fondos involucrados en esas transacciones. Aunque las operaciones por debajo de estos montos no suelen generar alertas autom\u00e1ticas, esto no implica que est\u00e9n exentas de justificaci\u00f3n.<\/p>\n

\u201cSe trata de un sistema que privilegia la transparencia financiera y la fiscalizaci\u00f3n inteligente\u201d, explican desde la agencia fiscal. El objetivo es garantizar que los movimientos sean leg\u00edtimos y declarados, en l\u00ednea con las normativas vigentes.<\/p>\n

\"La<\/picture>
La Resoluci\u00f3n General 5512\/2024 refuerza el control tributario en un contexto de digitalizaci\u00f3n creciente y transformaci\u00f3n financiera. (Imagen Ilustrativa Infobae)<\/figcaption><\/div>\n

$600.000:<\/b><\/p>\n

    \n
  • Consumos totales realizados con tarjetas de d\u00e9bito en el pa\u00eds.<\/span><\/li>\n
  • Ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

    $1.000.000:<\/b><\/p>\n

      \n
    • Acreditaciones bancarias totales registradas en un mes.<\/span><\/li>\n
    • Dep\u00f3sitos a plazo fijo constituidos durante el mes.<\/span><\/li>\n
    • Extracciones en efectivo (por ventanilla, cajeros autom\u00e1ticos o cualquier otro medio) tanto en el pa\u00eds como en el exterior.<\/span><\/li>\n
    • Saldos finales en cuentas bancarias y billeteras virtuales al \u00faltimo d\u00eda h\u00e1bil de cada mes.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

      $2.000.000:<\/b><\/p>\n

        \n
      • Transferencias bancarias o virtuales realizadas exclusivamente desde billeteras virtuales que superen este monto.<\/span><\/li>\n<\/ul>\n

        Las entidades alcanzadas por esta normativa est\u00e1n obligadas a detallar a ARCA la informaci\u00f3n relacionada con las operaciones que superen los montos establecidos. Esto incluye datos sobre consumos, movimientos de fondos, dep\u00f3sitos y saldos, tanto en el \u00e1mbito bancario tradicional como en el digital.<\/p>\n

        En el caso de las billeteras virtuales, las plataformas deben reportar no solo los ingresos y egresos, sino tambi\u00e9n transferencias que involucren montos significativos. Este punto es clave, dado el crecimiento exponencial de las operaciones realizadas a trav\u00e9s de estas aplicaciones en los \u00faltimos a\u00f1os.<\/p>\n

        \"Las<\/picture>
        Las plataformas deben detallar movimientos, ingresos y egresos significativos, reflejando el auge de las transacciones digitales (Despegar)
        \n<\/figcaption><\/div>\n

        La Resoluci\u00f3n General 5512\/2024<\/b>, que dio origen a la actualizaci\u00f3n que se conoci\u00f3 hoy, fue implementada como parte de una estrategia de modernizaci\u00f3n fiscal que ARCA viene desarrollando en los \u00faltimos a\u00f1os. El objetivo es garantizar una mayor trazabilidad de las operaciones financieras en un contexto de digitalizaci\u00f3n creciente y evitar posibles casos de evasi\u00f3n fiscal.<\/p>\n

        Cabe destacar que este tipo de controles ya exist\u00edan, pero los montos a reportar se ajustan peri\u00f3dicamente en funci\u00f3n de la inflaci\u00f3n. Este mecanismo busca que los valores no pierdan relevancia real y contin\u00faen cumpliendo su prop\u00f3sito sin generar un exceso de carga administrativa para las entidades alcanzadas.<\/p>\n

        Si bien la medida no genera obligaciones nuevas para los usuarios finales, s\u00ed exige a las instituciones una mayor transparencia y sistematizaci\u00f3n en el registro de operaciones. El sector bancario y las fintech <\/i>deber\u00e1n asegurar que sus sistemas sean capaces de identificar y reportar con precisi\u00f3n las transacciones alcanzadas por el r\u00e9gimen.<\/p>\n

        En el contexto del auge de las billeteras virtuales y plataformas digitales, estas actualizaciones refuerzan la capacidad de control del fisco sobre el flujo de dinero en el \u00e1mbito digital, que muchas veces escapa a los canales tradicionales. En el \u00faltimo a\u00f1o, el volumen de transacciones digitales creci\u00f3 significativamente, favorecido por la adopci\u00f3n masiva de herramientas digitales y la aceleraci\u00f3n de la transformaci\u00f3n tecnol\u00f3gica en el sector financiero.<\/p>\n<\/div>\n